Finanzas latinoamericanas

Autor: Héctor Roberto Morano

 

Es sistema financiero internacional está altamente cuestionado por el poder que ejerce sobre los intereses soberanos de los países, especialmente sobre aquellos que no son centrales. Esto que parece un discurso de la izquierda rancia y ortodoxa, en realidad tiene un sentido histórico y pragmático de lo que sucede en estos días.

 

El objetivo del trabajo no es atacar a este sistema, que tiene dominio universal. Más bien pretende analizarlo para proponer una orientación alternativa para el País y Latinoamérica.

 

  1. Análisis del sistema financiero internacional

 

Un buen punto de partida es identificar quienes son los representantes destacados de este sistema y su desenvolvimiento. Para ello, fijamos la atención en algunos parámetros que pueden darnos una idea de ubicación en el contexto internacional.

 

a)      Mercados financieros

Sabemos que, hay una alta concentración de los mercados financieros y por ellos pasan el mayor flujo de transacciones universales. Podemos citar, por orden de importancia, los siguientes:

 

  1. Londres – Reino Unido
  2. Wall Street – EE.UU.
  3. Tokyo – Japón
  4. Hong Kong – China
  5. Sidney – Australia
  6. Singapur – República de Singapur

 

Ya desde este punto podemos observar, que existe una preeminencia del Reino Unido en esta composición. Londres es por sí mismo el centro del sistema. Sidney y Singapur pertenecen a la Mancomunidad de Naciones, antiguamente Mancomunidad Británica de Naciones (Commonwealth of Nations). Hong Kong tiene su origen durante la administración del Reino Unido y luego fue transferido a China.

 

Wall Street es sin dudas el segundo en importancia. El vínculo entre EE.UU. y el Reino Unido es histórico y no vale la pena aclararlo.

 

b)      Bancos

Los bancos más importantes del mundo según clasificaciones del círculo financiero son los siguientes:

 

  1. Industrial & Commercial Bank of China (ICBC)
  2. HSBC Holdings Plc. (Reino Unido)
  3. China Construction Bank Corp
  4. BN Paribas (Francia)
  5. Mitsubishi UFJ Financial Group (Japón)
  6. JP Morgan Chase & Co. (EE.UU)
  7. Agricultural Bank of China
  8. Bank of China
  9. Credit Agricole Group (Francia)
  10. Barklays Plc (Reino Unido)

 

Se nota una gran presencia de China en el contexto financiero por el rol relevante que su economía tiene en el mundo. Por su parte, el Reino Unido sigue siendo uno de los actores destacados.

 

Dentro de los cien (100) bancos más importantes están los europeos, rusos y estadounidenses.

 

c)      Paraísos fiscales

Los paraísos fiscales son estructuras financieras destacadas en ciudades o estados, que permiten exenciones impositivas. Estos paraísos sobreviven económicamente de su actividad y a la vez responden a un sistema financiero internacional, que tiene fuerte presencia en los mismos.

 

Un análisis sobre su composición nos podrá iluminar el camino de la observación objetiva. Para ello se hizo una clasificación por un orden de dependencia/influencia para que el observador pueda realizar un análisis más completo. En tal sentido, podrá observarse que, los estados que conforman la Mancomunidad de Naciones (Commonwealth of Nations) fueron clasificados como Reino Unido. Otros estados fueron ordenados de acuerdo a su influencia histórica de otros países centrales. La lista obedece a la fuente de la AFIP.

 

REINO UNIDO

 

 

ANGUILA

   

ANTIGUA Y BARBUDA

 

 

ASCENCION

   

COMUNIDAD DE LAS BAHAMAS

 

BARBADOS

   

BELICE

   

BERMUDAS

   

BRUNEI DARUSSALAM

 

 

COLONIA DE GIBRALTAR

 

 

DOMINICA

   

ESTADO ASOCIADO DE GRANADA

 

FEDERACION DE SAN CRISTOBAL

 

HONK KONG

 

 

ISLAS DEL CANAL

 

 

ISLAS CAIMAN

 

 

ISLA CHRISTMAS

 

 

ISLA DE COCOS O KEELING

 

ISLA DE COOK

 

 

ISLA DE MAN

 

 

ISLA DE NORFOLK

 

 

ISLAS TURKAS E ISLAS CAICOS

 

ISLAS SALOMON

 

 

ISLAS VIRGENES BRITANICAS

 

KIRIBATI

   

LABUAN

   

MONTSERRAT

 

 

NEVIS

   

NIUE

   

PITCAIRN

   

REINO DE TONGA

 

 

REINO DE SWAZILANDIA

 

 

REPUBLICA DE CHIPRE

 

 

 

REPUBLICA COOPERATIVA DE GUYANA

REEPUBLICA DE TRINIDAD Y TOBAGO

REPUBLICA DE SEYCHELLES

REPUBLICA DE MAURICIO

 

REPUBLICA DE MALDIVAS

 

REPUBLICA DE NAURU

 

REPUB. DEMOCRAT. SOC. DE SRI LANKA

REPUBLICA DE VANUATU

 

REPUBLICA DE MALTA

 

SANTA ELENA

 

SANTA LUCIA

 

SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS

SAMOA OCCIDENTAL

 

TUVALU

   

TRISTAN DA CUNHA

 

TOKELAU

   

 

 

ESTADOS UNIDOS DE NORTE AMÉRICA

 

ESTADO LIBRE DE PUERTO RICO

GUAM

   

ISLAS PACIFICO

 

ISLAS VIRGENES EE.UU.

 

REPUBLICA DE LIBERIA

 

REPUBLICA DE ISLAS MARSHALL

SAMOA AMERICANA

 

ARABIA (Estados y Emiratos)

ESTADO DE KUWAIT

 

ESTADO DE QATAR

 

REINO HACHEMITA DE JORDANIA

REPUBLICA TUNECINA

 

REPUBLICA DEL YEMEN

 

SULTANATO DE OMAN

 
 

 

 

 

CHINA

 

HONK  KONG

MACAO

 

 

 

RUSIA

 PATAU

 

FRANCIA

 

ISLA DE SAN PEDRO Y MIGUELON

POLINESIA FRANCESA

 

PRINCIPADO DEL VALLE DE ANDORRA

PRINCIPADO DE MONACO

REPUBLICA DE DJIBUTI

 

 

PORTUGAL

 

ISLAS AZORES

 

MADEIRA

   

REPUBLICA DE ANGOLA

 

REPUBLICA DE CABO VERDE

 

SUIZA

PRINCIPADO DE LIECHTENSTEIN

IRAN

ISLA QESHM

 

REPUBLICA CHECA

ZONA LIBRE DE OSTRAVA

 

 

HOLANDA

 

ANTILLAS HOLANDESAS

ARUBA

 

 

ITALIA

 

CAMPIONE D´ITALIA

 

REPUBLICA DE ALBANIA

 

SERENISIMA REPUB. DE SAN MARINO

TRIESTE

   
     

 

 

 

 

 

NORUEGA

ARCHIPIELAGO DE SVBALBARD

LUXEMBURGO

GRAN DUCADO DE LUXEMBURGO

DINAMARCA

 

GROENLANDIA

 

ESPAÑA

PRINCIPADO DEL VALLE DE ANDORRA

PANAMA

REPUBLICA DE PANAMA

 

 

  1. Conclusión del análisis

De esta clasificación, realizada por el autor, se aprecia que el Reino Unido marcha a la cabeza, con el 58% de la cantidad de paraísos fiscales, producto de las naciones pertenecientes al Commonwealth y sus antiguas colonias, que se han transformado en estados independientes. A su vez detenta el mercado financiero más importante, siguiéndole el de Estados Unidos de Norteamérica..

 

Por otra parte se observa que, la expansión de los paraísos tiene el objetivo claro de captar el dinero que circula por fuera de los regímenes normales, además de éstos. El negocio está centrado en el dinero, por eso, gran cantidad de bancos están radicados en esos lugares.

 

Por último, por la importancia de los bancos, se nota que los países centrales tienen las entidades más relevantes. Esto significa que para el desarrollo de sus economías necesitan un sistema bancario fuerte que les permita financiar las operaciones de sus empresas y también hacer negocios con las de los países emergentes, que al no tener desarrollada esa estructura, se ve sometida a las reglas de juego de éstos.

 

  1. Propuesta

 

Pensando en Latinoamérica como un conjunto económico y partiendo de los tratados existentes, no se debe demorar la capitalización y puesta en marcha de un sistema bancario que pueda financiar el desarrollo de la región. El Banco del Sur  es un ente que urge revitalizar para cumplir con este objetivo.

 

Por otra parte, hay que constituir bancos privados sólidos en la región, que permitan el financiamiento a las empresas de este entorno. De esta manera, se podrá competir con los grandes bancos internacionales en condiciones más equilibradas.

 

Se repite, el desarrollo debe acompañarse de un sistema financiero propio y fuerte. China está mostrando el camino.

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